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房价飙升使得许多多伦多居民无法负担购房，但目前租房情况也不容乐观。 一份新报告显示，现在几乎每五个多伦多租房者中，就有一个人将其每月收入的一半以上用于支付房租，这揭示了困扰该市的可负担性危机。 Photo: Pexels 数据显示，19%的多伦多租房者现在将其每月收入的一半以上用于支付房租，几乎没有空间应对不断上涨的食品账单和其他生活费用。 多伦多租房者将其收入的一半以上用于支付房租的比例超过了全国平均水平的16%。 放眼全省，18%的安大略省租房者将其收入的一半以上用于租房。报告还发现，35%的安大略省租房者将其净收入的30%用于每月的租金费用，而36%则将31%至50%的收入用于租房。 在加拿大，通常认为将不超过30%的收入用于住房是舒适生活的标准。 报告发现，几乎一半（49%）的安大略省受访者租客表示，他们在未来两年内没有购房计划，其中61%的受访者将收入作为主要原因。 房地产服务有限公司的经纪人Ritchie表示，当前城市缺乏“足够的合适大单元或独立租赁房源”。 Ritchie说：“这使得家庭越来越难以找到合适的出租房，无论他们是在等待合适的时机购房，还是在搬迁或装修期间寻找临时住所。” Ritchie解释道，随着租赁住房短缺的加剧，“许多投资者在疫情初期购买了租赁单元，利用创纪录的低利率环境，通过购买多处房产来利用低借贷成本。” “由于过去两年抵押贷款成本显著增加，我们注意到一些投资者在出售其单元，这可能会减少可用的租赁库存。” 新闻来源：https://www.blogto.com/real-estate-toronto/2024/06/toronto-renters-spending-more-half-income-rent/ 文章来源于网络，不代表本网观点。 /a>.

加拿大年轻人买房越来越难。但加拿大统计局的数字显示，如果父母拥有房产，22 至 31 岁的加拿大人成为房主的可能性是其他人的两倍。 “啃老”买房的情况在加拿大越来越普遍，尤其在像多伦多等昂贵的城市，父母的经济资助正成为决定谁能购买第一套房的决定因素。 据CBC报道，加拿大统计局上个月发布的一份报告发现，截至 2021 年参考年（加拿大住房统计提供的最新数据），90后买家拥有的房产中约有1/6 实际上是与父母共同拥有的。 一位发言人表示，由于这是统计局首次就这一主题发布报告，因此尚不清楚这一共同拥有率与之前相比如何。 然而，该报告还引用了加拿大CIBC银行 2021 年的数据，该数据发现当年近 30% 的首次购房者得到了家庭的经济帮助，而 2015 年这一比例为 20%。 此外，如果父母拥有房产，22 至 31 岁的成年子女成为房主的可能性是其他人的两倍。 UBC大学人口与公共卫生学院的教授 Paul Kershaw 说，“当我妈妈在70 年代中期开始从事房地产行业时，一个典型的年轻人需要全职工作5年才能攒下一套平均价格房屋的 20% 首付，而如今平均需要 17 年，在BC省和安大略省需要 22 年。” 这不仅让很一大批无法获得家庭资金或贷款的年轻准房主很苦闷，也引发了老一辈的财务风险问题，因为父母一辈既想帮助孩子，又必须在生活开支暴涨的退休生活中养活自己。 父母帮助才买得起房 29 岁的 Christian Kang 认为自己很幸运，因为他在一年多前得到了父亲的慷概资助，买了一套公寓。 尽管Kang 在金融行业有一份薪水不错的工作，而且在家里住了很多年，已经积攒了不少钱，但他仍然只能获得大约 $40万的房屋抵押贷款，这笔钱远远不够在多伦多买房。 Kang 说，“当银行提高利率时，获得贷款更难。” “我以为我会有足够的钱来支付更多房贷，但结果却并非如此，”他说。“我觉得自己可能要永远被困当租房族了。” 后来，他的祖母去世后，他得到了一些钱，他的父母也提供了一些额外的帮助，他们通过信用额度为儿子支付了部分首付。 这让他获得了所需的 $680,000 ，用于在多伦多市中心购买1+1、单浴室的Condo公寓。 Kang 说他知道自己属于幸运的少数房主。 “我的大多数朋友都在租房，”他说自己认识的每一个能买房的人都得到了家人的经济援助。   自己 VS…

据加拿大地产周刊综合报道：在加拿大，买房贷款的选择正在悄然发生变化。一股新的趋势正迅速兴起，越来越多的购房者开始选择与加拿大央行基准利率挂钩的浮动利率贷款。 根据最新的央行数据，选择浮动利率贷款的借款者比例在今年第一季度上升到了12.9%，这是连续第二个季度增长。这一比例远高于2023年第三季度的低点4.2%，尽管仍未恢复到疫情期间的水平，当时浮动利率贷款曾一度占据市场的主导地位。 这个变化的背后，是对利率未来走势的乐观预期。虽说加拿大央行本月早些时候才刚刚下调了政策利率，只是小小暗示了一下暗示未来还会有更多的降息，但买家们早就忍不住了，在降息之前就已经开始转向浮动利率贷款了。 随着基准利率降至4.75%，经济学家们普遍预测，经济增长放缓和通胀降温将促使央行在2025年底前将利率降至3%。 根据彭博社的调查，这意味着商业银行的优惠贷款利率将降至5.2%左右。对于信用良好的银行客户来说，浮动利率通常会比这个优惠利率略低一些。 “人们普遍认为加拿大央行会降息，但对于降息的幅度和速度可能还没有达成共识，”多伦多皇家银行的经济学家罗伯特·霍格（Robert Hogue）说道。 购房者现在选择浮动利率贷款的原因在于：“尽管在最初的六个月里我可能会支付更多的利息，但在接下来的四年里，我将支付更少的利息。” 加拿大的房地产市场在过去几个月里有所放缓，房价也有所下滑。这是因为数十年来的最高利率让买家对出价购房望而却步。但对浮动利率抵押贷款日益增长的兴趣，可能预示着市场情绪开始转变，利率冲击的影响正在减弱。 6月5日，加拿大央行宣布降息后，许多人开始询问浮动利率抵押贷款，尽管这些贷款的当前利率高于固定利率。 多伦多Mortgage Outlet的首席经纪人肖恩·斯蒂尔曼（Shawn Stillman）表示：“几乎每个人都会和我讨论这个问题。一旦我解释并展示预计未来12个月内利率将下降一个百分点的图表后，很多人对此非常感兴趣。” 这种利率预期的变化背后，是经济基本面的调整。随着经济增长的放缓和通胀压力的减弱，加拿大央行有足够的理由采取更加宽松的货币政策。 这种政策调整不仅影响了购房者的贷款选择，也可能对整体经济活动产生深远的影响。 对于那些考虑未来利率走势的购房者来说，浮动利率贷款提供了一个有吸引力的选择。虽然在短期内可能面临较高的利息支付，但如果未来利率确实如预期般下降，他们将能够在贷款的后期享受到更低的利息成本。 然而，这种选择并非适合所有人。对于那些收入不稳定或者对利率波动敏感的借款者来说，固定利率贷款仍然是一个更加安全和可预测的选择。 毕竟，尽管当前的经济预期倾向于降息，但任何政策变化都可能受到多种因素的影响，未必会如预期般顺利实现。 你会怎么选呢？   来源：加拿大地产周刊、多伦多生活综合 文章来源于网络，不代表本网观点。 /a>.