据Better Dwelling报道，加拿大第二大银行的洗钱小问题可能刚刚变成了大问题。
加拿大五大行之一的TD，最近披露他们将为涉及美国反洗钱合规调查的潜在罚款拨备数亿美元的资金。他们估计该银行最终可能面临的罚款可能会达到数十亿美元，是有史以来第三大的罚款之一。
TD拨备4.5亿美元用于洗钱罚款，与调查人员合作
四月份，TD披露了他们正在与美国司法部（DoJ）就其反洗钱合规进行合作的调查，并将拨备4.5亿美元用于可能产生的任何罚款。该银行指出，目前罚款未知且无法准确估计。
信息匮乏，资金大量拨备，以及无法估计罚款的警告，导致该问题显得不重要。随着更多信息的披露，分析师们认为情况正好相反，这是一个比以前认为的要严重得多的问题。
杰富瑞 (Jefferies) 分析师John Aiken写道：“本周早些时候，我们认为担忧已接近‘夸大’的程度。”
他补充道：“然而，由于该银行据称是毒品洗钱计划的焦点机构，最坏的情况也有可能发生，即TD可能迎来十年的倒退；美国的增长可能会受到限制，而问题需要数十年的时间来解决。”
加拿大银行被跨国黑帮用来洗毒品赃款
《华尔街日报》调查了针对该银行的指控，并发现它们与“中国犯罪团伙”通过该银行洗涤芬太尼销售所得款项有关。
这些指控是纽约和新泽西的一次秘密行动的结果。检察官称数亿美元通过该银行进行洗钱，有时是通过贿赂银行员工，使用一种新技术，“开创了一种从美国洗钱的贸易方法。”
这一消息出现在加拿大调查人员最近对银行因反洗钱合规方面的失误而处以罚款的情况之后。四月底，加拿大金融情报局，该国的金融情报机构，对TD处以了900万加元的罚款，原因是未能提交反洗钱报告。
与美国的罚款相比，这可能看起来微不足道，但这是该机构发出的最大的罚款之一。银行澄清称，没有理由相信提交文件的疏漏导致了任何未能进行调查的情况。
TD可能面临20亿美元的罚款，是有史以来第三大的罚款
Aiken认为，问题的程度可能会造成更大的损失。通过简单的计算，他认为罚款可能超过20亿美元，这将使其成为有史以来第三大的罚款。这一巨额估算部分原因是问题的程度，以及全面实施系统以防止进一步失误的时间延长。
Jefferies认为，该公司资本充足，能够承受损失而不会出现任何关键问题。然而，他确实认为罚款的规模可能使TD在美国的积极扩张计划倒退十年。
美国的指控细节尚未披露，但加拿大对通过其金融机构洗芬太尼现金并不陌生。事实上，这是一种如此常见的策略，以至于反洗钱专家将其称为“温哥华模式”。
温哥华模式是一种将芬太尼洗钱收益和其他非法活动的收益通过赌场清洗，然后通过进一步的低审查投资活动进行分层资金，例如获取抵押贷款，炒房，然后将“利润”宣称为合法活动的技术。这是最初帮助推高加拿大房价的问题之一，甚至早于移民增长。
新闻来源：https://betterdwelling.com/td-may-face-us2-billion-money-laundering-fine-third-largest-ever-analysts/
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